盡管政策頻頻出臺(tái)，但互聯(lián)網(wǎng)金融這塊肥沃的市場(chǎng)總?cè)堑貌簧偃虽b而走險(xiǎn)打擦邊球，雖然政府的監(jiān)管力度越來越大，但近年來負(fù)面曝光頻頻上鏡，故而為了對(duì)無良從業(yè)者的懲戒，深圳市金融辦近日在給該市人大代表的答復(fù)中透露，深圳擬建立P2P分級(jí)管理和黑名單制度，對(duì)進(jìn)入黑名單平臺(tái)的股東及法人將終身不得進(jìn)入金融及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)。

      據(jù)深圳市金融辦數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2015年12月底，在深圳商事登記注冊(cè)的各類互聯(lián)網(wǎng)金融公司已突破2295家，業(yè)務(wù)規(guī)模僅次于浙江省，居全國(guó)第二。其中，擁有活躍P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)712家，數(shù)量全國(guó)第一;成交額2641億元，成交額占廣東省84.05%、占全國(guó)22.81%。

      作為P2P發(fā)展重鎮(zhèn)，深圳市自今年年初開始在監(jiān)管層面就變得更加嚴(yán)格。先是在3月全面暫停了首付貸業(yè)務(wù)，隨即又在4月全面停止了房地產(chǎn)眾籌業(yè)務(wù)并對(duì)部分P2P平臺(tái)下發(fā)了《互聯(lián)網(wǎng)借貸平臺(tái)公司基礎(chǔ)信息登記表》，對(duì)其進(jìn)行登記記錄。

      2015年，深圳市公安機(jī)關(guān)依法查處了61家涉嫌非法集資的P2P平臺(tái)，占非法集資案件總數(shù)的36.1%，涉及金額47.4億多元，涉及投資人8.4萬多人。

      對(duì)于下一步的互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)整治方式，深圳市金融辦表示將在控制P2P平臺(tái)增長(zhǎng)的同時(shí)開始探索建立“社會(huì)監(jiān)督員”制度。開始選擇或培訓(xùn)一批個(gè)人資信狀況良好、熟悉P2P平臺(tái)運(yùn)營(yíng)規(guī)則的“社會(huì)監(jiān)督員”，不定期對(duì)隨機(jī)抽選的P2P平臺(tái)進(jìn)行實(shí)地“明察暗訪”，特別是針對(duì)平臺(tái)利率指標(biāo)、期限錯(cuò)配，或是否涉嫌欺詐、自融業(yè)務(wù)等各種問題進(jìn)行測(cè)試評(píng)估。

建立黑名單制度 將網(wǎng)貸平臺(tái)分為ABCD四個(gè)等級(jí)

      在許多業(yè)界學(xué)者看來，建立黑名單制度是互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)督的重要措施。這一制度，有望在深圳率先實(shí)施。深圳市金融辦表示，目前探索建立P2P網(wǎng)貸平臺(tái)分級(jí)分類管理和黑名單制度。將組織對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行分類評(píng)級(jí)，設(shè)置A(優(yōu)良)、B(良好)、C(關(guān)注)、D(不良)四個(gè)檔，評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)程度，實(shí)施日常監(jiān)管的重要依據(jù)。特別是進(jìn)入黑名單的平臺(tái)名單，其法人代表及主要股東將終身不得進(jìn)入金融及互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)。

      深圳市還正在研究開發(fā)建立全市地方金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和監(jiān)管平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)信息化電子監(jiān)督手段，克服地方金融監(jiān)管力量薄弱、手段不足的缺陷，逐步建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管機(jī)制。通過上述措施，從源頭上控制試點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，保障P2P平臺(tái)公司成立以后的持續(xù)健康運(yùn)行。

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